Julian Drago
8 de octubre de 2025
- Productos
- Precios
- Recursos
Cuando operas una empresa en Estados Unidos o generas ingresos sujetos a impuestos federales, es fundamental entender qué ocurre si el IRS determina que tienes una deuda tributaria pendiente. Uno de los mecanismos más fuertes que puede utilizar la autoridad fiscal es el embargo que consiste en la incautación legal de tus bienes o fondos para saldar lo que debes.
Aunque suele ser una situación que genera preocupación, conocer cómo funciona el proceso, qué puedes hacer para evitarlo y cuáles son tus derechos te permite manejar cualquier aviso del IRS con mayor seguridad.
Un embargo no es lo mismo que un gravamen. Mientras que un gravamen es una reclamación legal sobre su propiedad, un embargo implica la incautación efectiva de sus activos o ingresos. Cuando el IRS llega a este punto, significa que las notificaciones previas, las oportunidades de pago y las medidas de comunicación no han dado lugar a una resolución. Comprender esta dinámica es fundamental para actuar con rapidez y evitar consecuencias más graves para sus finanzas personales o su negocio.
Un embargo del IRS es la acción mediante la cual la autoridad fiscal incauta tus bienes o fondos con el fin de recuperar una deuda tributaria no pagada. Esta medida puede aplicarse sobre diferentes activos, como:
Antes de realizar un embargo, el IRS debe enviarte varios avisos, incluyendo uno muy específico: el Aviso Final de Intención de Embargo y Derecho a Audiencia (Final Notice of Intent to Levy and Notice of Your Right to a Hearing). Recibir este documento significa que estás en la etapa final antes de que se ejecuten acciones directas sobre tus bienes.
Si recibe esta notificación, lo más importante es ponerse en contacto con el IRS inmediatamente y buscar una solución formal, como un plan de pago, un acuerdo temporal o una revisión de su caso. Ignorarla solo acelerará el proceso de embargo.
El IRS sigue un proceso estructurado antes de incautar cualquier bien. En términos generales, los pasos son:
Este proceso aplica tanto para personas naturales como para empresas, incluyendo LLCs, corporaciones o negocios manejados desde el extranjero que operan en Estados Unidos.
El IRS ordena al empleador que retenga una porción de tu salario. A diferencia de otros embargos salariales, el embargo del IRS no tiene un límite fijo, sino que se basa en tablas internas que dejan únicamente la cantidad considerada esencial para tu sustento.
El IRS puede ordenar a tu banco congelar los fondos existentes en tus cuentas. Después de 21 días, si no actúas, el dinero es entregado al IRS.
Este periodo de espera existe precisamente para que el contribuyente pueda buscar ayuda, argumentar un error o establecer un acuerdo de pago.
Si la deuda es alta y no existe cooperación del contribuyente, el IRS puede embargar y vender vehículos, propiedades o activos de tu negocio.
El IRS puede exigir a clientes, proveedores o instituciones financieras que envíen directamente ciertos pagos pendientes a la autoridad fiscal.
Evitar un embargo es posible incluso si ya recibiste avisos. La clave está en actuar rápido. Algunas acciones efectivas incluyen:
Una vez que un embargo se ha ejecutado, la liberación depende de varios factores. El IRS puede detenerlo si:
En casos de embargos bancarios, si actúas dentro del periodo de 21 días, todavía puedes evitar la pérdida de los fondos congelados.
Aunque ambos términos suelen confundirse, representan acciones distintas:
Un gravamen puede existir sin que haya un embargo, pero un embargo casi siempre implica que previamente existió un gravamen.
Los embargos salariales en Estados Unidos pueden originarse por diferentes motivos, como manutención de hijos, préstamos estudiantiles o deudas de consumo. En estos casos, un tribunal ordena al empleador retener un porcentaje del salario del trabajador.
El embargo salarial del IRS funciona de manera similar, pero con características particulares:
Si tienes una empresa en EE.UU. o contratas personal, es importante conocer estas reglas para manejar adecuadamente cualquier orden que llegue a tu nómina.
Si tienes una LLC, una CORP o un negocio operando en Estados Unidos, un embargo puede perjudicar tus operaciones, sobre todo si afecta tus cuentas o tus ingresos.
En este caso, es fundamental:
Muchos empresarios extranjeros se enfrentan a problemas porque no comprenden del todo los procedimientos del IRS. Tener claridad sobre estas obligaciones es fundamental para operar con seguridad en los Estados Unidos.
Cumplir con tus obligaciones fiscales en Estados Unidos es fundamental para proteger tus activos, tu empresa y tu tranquilidad.
Si deseas operar legalmente, evitar embargos o estructurar correctamente tu negocio para prevenir riesgos, en Openbiz te acompañamos en la creación de tu empresa en EE.UU. y en toda la gestión administrativa y fiscal necesaria para mantenerte al día.
Si quieres operar con seguridad, crecer sin fricciones y evitar problemas con el IRS, contáctanos en Openbiz. Estamos listos para ayudarte a hacerlo bien desde el primer día.
Concierte una reunión virtual gratuita con nuestro equipo de expertos.
Programar una reunión
Compare precios y elija el plan ideal para su empresa.
Ver planos y precios